國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)

構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的指導(dǎo)意見

國辦發(fā)〔2019〕35號

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：

為加強(qiáng)社會(huì)信用體系建設(shè)，深入推進(jìn)“放管服”改革，進(jìn)一步發(fā)揮信用在創(chuàng)新監(jiān)管機(jī)制、提高監(jiān)管能力和水平方面的基礎(chǔ)性作用，更好激發(fā)市場主體活力，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)提出如下意見。

一、總體要求

以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)黨的十九大和十九屆二中、三中全會(huì)精神，按照依法依規(guī)、改革創(chuàng)新、協(xié)同共治的基本原則，以加強(qiáng)信用監(jiān)管為著力點(diǎn)，創(chuàng)新監(jiān)管理念、監(jiān)管制度和監(jiān)管方式，建立健全貫穿市場主體全生命周期，銜接事前、事中、事后全監(jiān)管環(huán)節(jié)的新型監(jiān)管機(jī)制，不斷提升監(jiān)管能力和水平，進(jìn)一步規(guī)范市場秩序，優(yōu)化營商環(huán)境，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展。

二、創(chuàng)新事前環(huán)節(jié)信用監(jiān)管

（一）建立健全信用承諾制度。在辦理適用信用承諾制的行政許可事項(xiàng)時(shí)，申請人承諾符合審批條件并提交有關(guān)材料的，應(yīng)予即時(shí)辦理。申請人信用狀況較好、部分申報(bào)材料不齊備但書面承諾在規(guī)定期限內(nèi)提供的，應(yīng)先行受理，加快辦理進(jìn)度。書面承諾履約情況記入信用記錄，作為事中、事后監(jiān)管的重要依據(jù)，對不履約的申請人，視情節(jié)實(shí)施懲戒。要加快梳理可開展信用承諾的行政許可事項(xiàng)，制定格式規(guī)范的信用承諾書，并依托各級信用門戶網(wǎng)站向社會(huì)公開。鼓勵(lì)市場主體主動(dòng)向社會(huì)作出信用承諾。支持行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)建立健全行業(yè)內(nèi)信用承諾制度，加強(qiáng)行業(yè)自律。（各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（二）探索開展經(jīng)營者準(zhǔn)入前誠信教育。充分利用各級各類政務(wù)服務(wù)窗口，廣泛開展市場主體守法誠信教育。為市場主體辦理注冊、審批、備案等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，適時(shí)開展標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、便捷化的法律知識和信用知識教育，提高經(jīng)營者依法誠信經(jīng)營意識。開展誠信教育不得收費(fèi)，也不得作為市場準(zhǔn)入的必要條件。（各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（三）積極拓展信用報(bào)告應(yīng)用。鼓勵(lì)各類市場主體在生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)中更廣泛、主動(dòng)地應(yīng)用信用報(bào)告。在政府采購、招標(biāo)投標(biāo)、行政審批、市場準(zhǔn)入、資質(zhì)審核等事項(xiàng)中，充分發(fā)揮公共信用服務(wù)機(jī)構(gòu)和第三方信用服務(wù)機(jī)構(gòu)出具的信用報(bào)告作用。探索建立全國統(tǒng)一的信用報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)信用報(bào)告結(jié)果實(shí)現(xiàn)異地互認(rèn)。（發(fā)展改革委、人民銀行牽頭，各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

三、加強(qiáng)事中環(huán)節(jié)信用監(jiān)管

（四）全面建立市場主體信用記錄。根據(jù)權(quán)責(zé)清單建立信用信息采集目錄，在辦理注冊登記、資質(zhì)審核、日常監(jiān)管、公共服務(wù)等過程中，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面記錄市場主體信用行為，特別是將失信記錄建檔留痕，做到可查可核可溯。（各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）完善法人和非法人組織統(tǒng)一社會(huì)信用代碼制度，以統(tǒng)一社會(huì)信用代碼為標(biāo)識，整合形成完整的市場主體信用記錄，并通過“信用中國”網(wǎng)站、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)或中國政府網(wǎng)及相關(guān)部門門戶網(wǎng)站等渠道依法依規(guī)向社會(huì)公開。完成12315市場監(jiān)管投訴舉報(bào)熱線和信息化平臺整合工作，大力開展消費(fèi)投訴公示，促進(jìn)經(jīng)營者落實(shí)消費(fèi)維權(quán)主體責(zé)任。（發(fā)展改革委、市場監(jiān)管總局負(fù)責(zé)）

（五）建立健全信用信息自愿注冊機(jī)制。鼓勵(lì)市場主體在“信用中國”網(wǎng)站或其他渠道上自愿注冊資質(zhì)證照、市場經(jīng)營、合同履約、社會(huì)公益等信用信息，并對信息真實(shí)性公開作出信用承諾，授權(quán)網(wǎng)站對相關(guān)信息進(jìn)行整合、共享與應(yīng)用。經(jīng)驗(yàn)證的自愿注冊信息可作為開展信用評價(jià)和生成信用報(bào)告的重要依據(jù)。（發(fā)展改革委牽頭，各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（六）深入開展公共信用綜合評價(jià)。全國信用信息共享平臺要加強(qiáng)與相關(guān)部門的協(xié)同配合，依法依規(guī)整合各類信用信息，對市場主體開展全覆蓋、標(biāo)準(zhǔn)化、公益性的公共信用綜合評價(jià)，定期將評價(jià)結(jié)果推送至相關(guān)政府部門、金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)參考使用，并依照有關(guān)規(guī)定向社會(huì)公開。推動(dòng)相關(guān)部門利用公共信用綜合評價(jià)結(jié)果，結(jié)合部門行業(yè)管理數(shù)據(jù)，建立行業(yè)信用評價(jià)模型，為信用監(jiān)管提供更精準(zhǔn)的依據(jù)。（發(fā)展改革委牽頭，各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（七）大力推進(jìn)信用分級分類監(jiān)管。在充分掌握信用信息、綜合研判信用狀況的基礎(chǔ)上，以公共信用綜合評價(jià)結(jié)果、行業(yè)信用評價(jià)結(jié)果等為依據(jù)，對監(jiān)管對象進(jìn)行分級分類，根據(jù)信用等級高低采取差異化的監(jiān)管措施。“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管要與信用等級相結(jié)合，對信用較好、風(fēng)險(xiǎn)較低的市場主體，可合理降低抽查比例和頻次，減少對正常生產(chǎn)經(jīng)營的影響；對信用風(fēng)險(xiǎn)一般的市場主體，按常規(guī)比例和頻次抽查；對違法失信、風(fēng)險(xiǎn)較高的市場主體，適當(dāng)提高抽查比例和頻次，依法依規(guī)實(shí)行嚴(yán)管和懲戒。（各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

四、完善事后環(huán)節(jié)信用監(jiān)管

（八）健全失信聯(lián)合懲戒對象認(rèn)定機(jī)制。有關(guān)部門依據(jù)在事前、事中監(jiān)管環(huán)節(jié)獲取并認(rèn)定的失信記錄，依法依規(guī)建立健全失信聯(lián)合懲戒對象名單制度。以相關(guān)司法裁判、行政處罰、行政強(qiáng)制等處理結(jié)果為依據(jù)，按程序?qū)⑸婕靶再|(zhì)惡劣、情節(jié)嚴(yán)重、社會(huì)危害較大的違法失信行為的市場主體納入失信聯(lián)合懲戒對象名單。加快完善相關(guān)管理辦法，明確認(rèn)定依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序、異議申訴和退出機(jī)制。制定管理辦法要充分征求社會(huì)公眾意見，出臺的標(biāo)準(zhǔn)及其具體認(rèn)定程序以適當(dāng)方式向社會(huì)公開。支持有關(guān)部門根據(jù)監(jiān)管需要建立重點(diǎn)關(guān)注對象名單制度，對存在失信行為但嚴(yán)重程度尚未達(dá)到失信聯(lián)合懲戒對象認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的市場主體，可實(shí)施與其失信程度相對應(yīng)的嚴(yán)格監(jiān)管措施。（各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（九）督促失信市場主體限期整改。失信市場主體應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)認(rèn)真整改，整改不到位的，按照“誰認(rèn)定、誰約談”的原則，由認(rèn)定部門依法依規(guī)啟動(dòng)提示約談或警示約談程序，督促失信市場主體履行相關(guān)義務(wù)、消除不良影響。約談?dòng)涗浻浫胧攀袌鲋黧w信用記錄，統(tǒng)一歸集后納入全國信用信息共享平臺。大力推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域失信問題專項(xiàng)治理，采取有力有效措施加快推進(jìn)整改。（各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（十）深入開展失信聯(lián)合懲戒。加快構(gòu)建跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨領(lǐng)域的失信聯(lián)合懲戒機(jī)制，從根本上解決失信行為反復(fù)出現(xiàn)、易地出現(xiàn)的問題。依法依規(guī)建立聯(lián)合懲戒措施清單，動(dòng)態(tài)更新并向社會(huì)公開，形成行政性、市場性和行業(yè)性等懲戒措施多管齊下，社會(huì)力量廣泛參與的失信聯(lián)合懲戒大格局。重點(diǎn)實(shí)施懲戒力度大、監(jiān)管效果好的失信懲戒措施，包括依法依規(guī)限制失信聯(lián)合懲戒對象股票發(fā)行、招標(biāo)投標(biāo)、申請財(cái)政性資金項(xiàng)目、享受稅收優(yōu)惠等行政性懲戒措施，限制獲得授信、乘坐飛機(jī)、乘坐高等級列車和席次等市場性懲戒措施，以及通報(bào)批評、公開譴責(zé)等行業(yè)性懲戒措施。（發(fā)展改革委牽頭，各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（十一）堅(jiān)決依法依規(guī)實(shí)施市場和行業(yè)禁入措施。以食品藥品、生態(tài)環(huán)境、工程質(zhì)量、安全生產(chǎn)、養(yǎng)老托幼、城市運(yùn)行安全等與人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全直接相關(guān)的領(lǐng)域?yàn)橹攸c(diǎn)，實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)管，加大懲戒力度。對拒不履行司法裁判或行政處罰決定、屢犯不改、造成重大損失的市場主體及其相關(guān)責(zé)任人，堅(jiān)決依法依規(guī)在一定期限內(nèi)實(shí)施市場和行業(yè)禁入措施，直至永遠(yuǎn)逐出市場。（發(fā)展改革委牽頭，各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（十二）依法追究違法失信責(zé)任。建立健全責(zé)任追究機(jī)制，對被列入失信聯(lián)合懲戒對象名單的市場主體，依法依規(guī)對其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、實(shí)際控制人進(jìn)行失信懲戒，并將相關(guān)失信行為記入其個(gè)人信用記錄。機(jī)關(guān)事業(yè)單位、國有企業(yè)出現(xiàn)違法失信行為的，要通報(bào)上級主管單位和審計(jì)部門；工作人員出現(xiàn)違法失信行為的，要通報(bào)所在單位及相關(guān)紀(jì)檢監(jiān)察、組織人事部門。（各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（十三）探索建立信用修復(fù)機(jī)制。失信市場主體在規(guī)定期限內(nèi)糾正失信行為、消除不良影響的，可通過作出信用承諾、完成信用整改、通過信用核查、接受專題培訓(xùn)、提交信用報(bào)告、參加公益慈善活動(dòng)等方式開展信用修復(fù)。修復(fù)完成后，各地區(qū)各部門要按程序及時(shí)停止公示其失信記錄，終止實(shí)施聯(lián)合懲戒措施。加快建立完善協(xié)同聯(lián)動(dòng)、一網(wǎng)通辦機(jī)制，為失信市場主體提供高效便捷的信用修復(fù)服務(wù)。鼓勵(lì)符合條件的第三方信用服務(wù)機(jī)構(gòu)向失信市場主體提供信用報(bào)告、信用管理咨詢等服務(wù)。（發(fā)展改革委牽頭，各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

五、強(qiáng)化信用監(jiān)管的支撐保障

（十四）著力提升信用監(jiān)管信息化建設(shè)水平。充分發(fā)揮全國信用信息共享平臺和國家“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)信息歸集共享作用，對政府部門信用信息做到“應(yīng)歸盡歸”，推進(jìn)地方信用信息平臺、行業(yè)信用信息系統(tǒng)互聯(lián)互通，暢通政企數(shù)據(jù)流通機(jī)制，形成全面覆蓋各地區(qū)各部門、各類市場主體的信用信息“一張網(wǎng)”。依托全國信用信息共享平臺和國家“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)，將市場主體基礎(chǔ)信息、執(zhí)法監(jiān)管和處置信息、失信聯(lián)合懲戒信息等與相關(guān)部門業(yè)務(wù)系統(tǒng)按需共享，在信用監(jiān)管等過程中加以應(yīng)用，支撐形成數(shù)據(jù)同步、措施統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)一致的信用監(jiān)管協(xié)同機(jī)制。（發(fā)展改革委、國務(wù)院辦公廳牽頭，各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（十五）大力推進(jìn)信用監(jiān)管信息公開公示。在行政許可、行政處罰信息集中公示基礎(chǔ)上，依托“信用中國”網(wǎng)站、中國政府網(wǎng)或其他渠道，進(jìn)一步研究推動(dòng)行政強(qiáng)制、行政確認(rèn)、行政征收、行政給付、行政裁決、行政補(bǔ)償、行政獎(jiǎng)勵(lì)和行政監(jiān)督檢查等其他行政行為信息7個(gè)工作日內(nèi)上網(wǎng)公開，推動(dòng)在司法裁判和執(zhí)行活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)公開的失信被執(zhí)行人、虛假訴訟失信人相關(guān)信息通過適當(dāng)渠道公開，做到“應(yīng)公開、盡公開”。（各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（十六）充分發(fā)揮“互聯(lián)網(wǎng)+”、大數(shù)據(jù)對信用監(jiān)管的支撐作用。依托國家“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”等系統(tǒng)，有效整合公共信用信息、市場信用信息、投訴舉報(bào)信息和互聯(lián)網(wǎng)及第三方相關(guān)信息，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等新一代信息技術(shù)，實(shí)現(xiàn)信用監(jiān)管數(shù)據(jù)可比對、過程可追溯、問題可監(jiān)測。鼓勵(lì)各地區(qū)各部門結(jié)合實(shí)際，依法依規(guī)與大數(shù)據(jù)機(jī)構(gòu)合作開發(fā)信用信息，及時(shí)動(dòng)態(tài)掌握市場主體經(jīng)營情況及其規(guī)律特征。充分利用國家“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”等系統(tǒng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判預(yù)警機(jī)制，及早發(fā)現(xiàn)防范苗頭性和跨行業(yè)跨區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)用大數(shù)據(jù)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和識別違法違規(guī)線索，有效防范危害公共利益和群眾生命財(cái)產(chǎn)安全的違法違規(guī)行為。鼓勵(lì)通過物聯(lián)網(wǎng)、視聯(lián)網(wǎng)等非接觸式監(jiān)管方式提升執(zhí)法監(jiān)管效率，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管規(guī)范化、精準(zhǔn)化、智能化，減少人為因素，實(shí)現(xiàn)公正監(jiān)管，杜絕隨意檢查、多頭監(jiān)管等問題，實(shí)現(xiàn)“進(jìn)一次門、查多項(xiàng)事”，減少對監(jiān)管對象的擾動(dòng)。（國務(wù)院辦公廳、發(fā)展改革委、市場監(jiān)管總局牽頭，各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（十七）切實(shí)加大信用信息安全和市場主體權(quán)益保護(hù)力度。嚴(yán)肅查處違規(guī)泄露、篡改信用信息或利用信用信息謀私等行為。加強(qiáng)信用信息安全基礎(chǔ)設(shè)施和安全防護(hù)能力建設(shè)。建立健全信用信息異議投訴制度，對市場主體提出異議的信息，信息提供和采集單位要盡快核實(shí)并反饋結(jié)果，經(jīng)核實(shí)有誤的信息要及時(shí)予以更正或撤銷。因錯(cuò)誤認(rèn)定失信聯(lián)合懲戒對象名單、錯(cuò)誤采取失信聯(lián)合懲戒措施損害市場主體合法權(quán)益的，有關(guān)部門和單位要積極采取措施消除不良影響。（各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（十八）積極引導(dǎo)行業(yè)組織和信用服務(wù)機(jī)構(gòu)協(xié)同監(jiān)管。支持有關(guān)部門授權(quán)的行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)協(xié)助開展行業(yè)信用建設(shè)和信用監(jiān)管，鼓勵(lì)行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)建立會(huì)員信用記錄，開展信用承諾、信用培訓(xùn)、誠信宣傳、誠信倡議等，將誠信作為行規(guī)行約重要內(nèi)容，引導(dǎo)本行業(yè)增強(qiáng)依法誠信經(jīng)營意識。推動(dòng)征信、信用評級、信用保險(xiǎn)、信用擔(dān)保、履約擔(dān)保、信用管理咨詢及培訓(xùn)等信用服務(wù)發(fā)展，切實(shí)發(fā)揮第三方信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在信用信息采集、加工、應(yīng)用等方面的專業(yè)作用。鼓勵(lì)相關(guān)部門與第三方信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在信用記錄歸集、信用信息共享、信用大數(shù)據(jù)分析、信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、失信案例核查、失信行為跟蹤監(jiān)測等方面開展合作。（發(fā)展改革委、民政部、人民銀行按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

六、加強(qiáng)信用監(jiān)管的組織實(shí)施

（十九）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各地區(qū)各部門要把構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制作為深入推進(jìn)“放管服”改革的重要舉措，擺在更加突出的位置，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，細(xì)化責(zé)任分工，有力有序有效推動(dòng)落實(shí)。完善信用監(jiān)管的配套制度，并加強(qiáng)與其他“放管服”改革事項(xiàng)的銜接。負(fù)有市場監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管職責(zé)的部門要切實(shí)承擔(dān)行業(yè)信用建設(shè)和信用監(jiān)管的主體責(zé)任，充分發(fā)揮行業(yè)組織、第三方信用服務(wù)機(jī)構(gòu)作用，為公眾監(jiān)督創(chuàng)造有利條件，整合形成全社會(huì)共同參與信用監(jiān)管的強(qiáng)大合力。（發(fā)展改革委牽頭，各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（二十）開展試點(diǎn)示范。圍繞信用承諾、信用修復(fù)、失信聯(lián)合懲戒、信用大數(shù)據(jù)開發(fā)利用等重點(diǎn)工作，組織開展信用建設(shè)和信用監(jiān)管試點(diǎn)示范。在各地區(qū)各部門探索創(chuàng)新的基礎(chǔ)上，及時(shí)總結(jié)、提煉、交流開展信用建設(shè)和信用監(jiān)管的好經(jīng)驗(yàn)、好做法，在更大范圍復(fù)制推廣。（發(fā)展改革委牽頭，各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（二十一）加快建章立制。推動(dòng)制定社會(huì)信用體系建設(shè)相關(guān)法律，加快研究出臺公共信用信息管理?xiàng)l例、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼管理辦法等法規(guī)。建立健全全國統(tǒng)一的信用監(jiān)管規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)出臺相關(guān)地方性法規(guī)、政府規(guī)章或規(guī)范性文件，將信用監(jiān)管中行之有效的做法上升為制度規(guī)范。抓緊制定開展信用監(jiān)管急需的國家標(biāo)準(zhǔn)。（發(fā)展改革委、司法部牽頭，各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

（二十二）做好宣傳解讀。各地區(qū)各部門要通過各種渠道和形式，深入細(xì)致向市場主體做好政策宣傳解讀工作，讓經(jīng)營者充分理解并積極配合以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管措施。加強(qiáng)對基層和一線監(jiān)管人員的指導(dǎo)和培訓(xùn)。組織新聞媒體廣泛報(bào)道，積極宣傳信用監(jiān)管措施及其成效，營造良好社會(huì)氛圍。（發(fā)展改革委牽頭，各地區(qū)各部門按職責(zé)分別負(fù)責(zé)）

國務(wù)院辦公廳